疑点：银行网点公积金业务突然增多

今年4月，广州市住房公积金管理中心向越秀警方报警称，3月13日，市民李某在某“中介”的帮助下，利用审核工作的漏洞，伪造虚假房产资料在该中心越秀管理部成功提取个人公积金共31万多元人民币。接到报案后，越秀警方成立专案组展开调查。

市公积金管理中心工作人员称，他们发现在一家新增提取公积金业务的银行网点，一个月内就办理了34笔公积金提取业务。这已经走出正常情况，而且还有职工称通过某中介便可以这样办理。

民警调查发现，自2012年以来，有人多次用虚假购房合同、房产证等一套完整模式，非法提取公积金。

这些找中介代办公积金套现业务的职工往往都具有一定的共同点：他们并不满足公积金提取条件，但又急需用钱。如市民李某是某国企员工，他还未在广州购房，但因老家盖房需要钱，因此想到了铤而走险骗取公积金 。目前，李某已被警方拘留，此前套现的公积金也将被追回。

调查：中介费虽高达10%，但生意仍旧很好

通过警方对这个系列诈骗案进行进行串并、分析，发现一个长期活动在广东兴宁籍“中介”团伙，他们在互联网上发出办理“公积金提取”、“公积金套现”等业务的信息链接，“顾客”联系业务后，“中介”伪造的证明文件，到银行网点为“职工”套取公积金。

在长达半年的调查工作中，办案民警相继抓获该案相关人员。在掌握该犯罪团伙的成员信息后，专案组民警分开两路开展调查。一组到广州市住房公积金管理中心对相关非法提取公积金的“职工”的房产信息资料进行核实，做好固定及取证工作。另一组则继续对该团伙人员进行跟踪、监控。

10月16日清晨，民警前往在白云区大源村将5名嫌疑人抓获。现场缴获公章36枚、空白房产证9本、笔记本电脑5台、打印机2台等一批作案工具。据犯罪嫌疑人交代，每一位“顾客”都按照提取公积金总额的10%来收取中介费，而且生意不错，总有人找上门来办理。

深入：目前在查有无银行内鬼

据办案艾伦妈，警方查获的空白房产证都是假证，不过边编号都已经印好了，只要再盖上章，填写业主资料，便俨然成了一本完整的房产证。

市公积金管理中心的相关负责人分析称，该“中介”主要是钻了房产证“共有证”的窗子，但也担心真正的业主提取不到公积金而将其暴露。“他们使用真实的业主姓名、身份证信息，但房产信息上略有不同。”今年9月26日启用集中后台审核系统后，每笔公积金提取都必须经过这个后台系统的审核，也就能把握提取人的真实信息，从而堵住这个漏洞。

经审查，嫌疑人场某等人无措对领先公章、证件及利用虚假房产资料非法套取公积金的事实供认不讳，该团伙作案达十多宗，涉案金额约达百万人民。除这伙中介外，12名参与提取公积金的职工也被刑事拘留，被提取的公积金也将被追回。

警方表示，至于在这单案件中，银行是否有内鬼则仍在调查当中。

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